Política KYC y AML de Betano

Betano aplica procedimientos estrictos de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero con el objetivo de eliminar actividades fraudulentas y proteger el ecosistema financiero de la plataforma. Estas medidas están alineadas con los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en la República Argentina.

Esta política garantiza:

• La protección de los datos personales de cada titular de cuenta registrado en la plataforma.
• El mantenimiento de un entorno de juego justo e igualitario para todos los usuarios.
• La prevención del uso de la plataforma para fines de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
• El cumplimiento de las obligaciones de reporte ante los organismos regulatorios correspondientes.
• La seguridad de las transacciones y la integridad de los fondos depositados y retirados.
• La protección de la plataforma frente a conductas que comprometan su funcionamiento legal y transparente.

Todo nuevo jugador que se registre en la plataforma debe completar un proceso obligatorio de verificación de identidad antes de operar con fondos reales. Este proceso de presentación de documentos es una condición necesaria para garantizar la seguridad de la cuenta y el cumplimiento normativo.

Los documentos requeridos incluyen:

• Documento de identidad con fotografía: documento nacional de identidad (DNI), pasaporte vigente o licencia de conducir emitida por autoridad oficial.
• Comprobante de domicilio: factura de servicios públicos, extracto bancario u otro documento oficial que acredite la residencia del titular, con una antigüedad no mayor a tres meses.
• Verificación del método de pago: documentación que confirme la titularidad de los medios utilizados para realizar depósitos y extracciones en la cuenta.
• Información de identificación personal adicional: en determinados casos, podrá solicitarse documentación complementaria según las exigencias del proceso de control de identidad vigente.

Toda la documentación presentada será tratada con estricta confidencialidad y utilizada exclusivamente para los fines previstos en esta política.

Betano implementa un conjunto integral de controles orientados a detectar, prevenir y reportar actividades vinculadas al lavado de dinero y otros delitos financieros dentro de la plataforma. Estas medidas de seguridad operan de forma continua para proteger tanto a los usuarios como a la integridad del sistema.

Entre las acciones aplicadas se encuentran:

• Monitoreo continuo de transacciones: seguimiento permanente de los movimientos financieros de cada cuenta para identificar patrones inusuales o inconsistentes.
• Sistemas automatizados de detección: uso de herramientas tecnológicas que identifican y marcan operaciones sospechosas para su revisión inmediata.
• Auditoría de transferencias de alto valor: revisión detallada de depósitos, retiros y apuestas que superen los umbrales establecidos por los requisitos regulatorios aplicables.
• Evaluación del perfil de riesgo del usuario: clasificación de cuentas según su nivel de exposición al riesgo, con controles diferenciados según cada categoría.
• Revisión periódica de actividad: análisis regular del historial de apuestas y movimientos financieros de los titulares de cuentas activas.
• Reporte de actividad sospechosa: comunicación formal ante las autoridades competentes cuando se detecten indicios de conductas vinculadas a actividades ilícitas.
• Capacitación y actualización del equipo de cumplimiento: formación continua del personal responsable de la supervisión de las obligaciones de reporte y control normativo.

Todos los usuarios de la plataforma están obligados a cumplir con los estándares KYC y AML establecidos, y deben abstenerse de cualquier conducta que comprometa la seguridad, la transparencia o la legalidad de las operaciones. El incumplimiento de estas normas constituye una violación grave de los términos y condiciones de uso.

Se encuentran expresamente prohibidas las siguientes acciones:

• Crear múltiples cuentas bajo identidades propias o de terceros con el fin de eludir los controles de verificación.
• Presentar documentos falsos, alterados o pertenecientes a otra persona durante el proceso de identificación personal.
• Utilizar la plataforma como instrumento para el lavado de dinero, la evasión fiscal u otras actividades financieras ilícitas.
• Intentar explotar vulnerabilidades del sistema para manipular transacciones o resultados de apuestas.
• Compartir el acceso a una cuenta con terceros o permitir que otras personas operen bajo una cuenta registrada a nombre propio.
• Realizar depósitos o retiros mediante métodos de pago que no estén debidamente verificados o que pertenezcan a terceros no autorizados.
• Ocultar el origen o destino de los fondos utilizados en la plataforma de cualquier forma que dificulte el monitoreo de transacciones.

Cualquier infracción a las normas de la plataforma en materia de KYC y AML dará lugar a medidas disciplinarias inmediatas, proporcionales a la gravedad de la conducta detectada. La plataforma se reserva el derecho de actuar de oficio ante cualquier indicio de irregularidad, sin necesidad de notificación previa al usuario involucrado.

Las consecuencias aplicables incluyen: suspensión temporal o cancelación definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de los fondos asociados a comportamientos sospechosos, anulación de apuestas activas o ganancias acumuladas vinculadas a la infracción, reporte formal de la actividad detectada ante los organismos regulatorios y fuerzas de seguridad competentes, e inhabilitación permanente del usuario para registrarse nuevamente en la plataforma.

Cada titular de cuenta en la plataforma asume la responsabilidad de proporcionar información veraz, actualizada y completa en todos los formularios y procesos de verificación requeridos. Los usuarios deben completar el proceso de control de identidad en los plazos establecidos y colaborar activamente cuando se les solicite documentación adicional para cumplir con los requisitos regulatorios vigentes.

Asimismo, los jugadores están obligados a notificar de forma inmediata a la plataforma ante cualquier indicio de actividad sospechosa relacionada con su cuenta, incluyendo accesos no autorizados, movimientos de fondos no reconocidos o cualquier situación que pueda comprometer la protección de la cuenta. El mantenimiento de datos personales actualizados es una obligación continua que no se limita al momento del registro. El incumplimiento de estas responsabilidades puede derivar en restricciones operativas o en la aplicación de las medidas disciplinarias descritas en esta política.

Betano mantiene un compromiso firme con la transparencia y los principios del juego responsable, asegurando condiciones equitativas para todos los participantes de la plataforma. Las medidas descritas en esta política tienen como finalidad proteger a la comunidad de usuarios, fomentar la confianza institucional y preservar un entorno de apuestas seguro y regulado.

Los principios fundamentales que guían esta política incluyen:

• Adhesión a estándares internacionales: cumplimiento de las normativas KYC y AML reconocidas a nivel global y adaptadas a la legislación argentina vigente.
• Protección de datos personales: tratamiento confidencial y seguro de toda la información personal y financiera de los titulares de cuentas.
• Auditoría proactiva de transacciones: revisión permanente de los movimientos financieros para garantizar la transparencia operativa de la plataforma.
• Condiciones igualitarias para todos los usuarios: aplicación uniforme de las normas de verificación y control, sin excepciones ni privilegios.
• Reporte responsable ante autoridades: cumplimiento puntual de las obligaciones de reporte establecidas por los organismos regulatorios competentes en Argentina.
• Actualización continua de los controles: revisión y mejora periódica de los procedimientos internos para adaptarse a nuevos riesgos y exigencias normativas.
• Fomento del juego responsable: integración de las políticas AML y KYC dentro de un marco más amplio de protección al usuario y juego saludable.